Campus Tracfin
Former mon équipe

Programme de la formation Campus Tracfin heures

Un tronc commun de onze heures, puis une spécialité de quatre heures choisie parmi quatre. Formation entièrement à distance, organisme certifié Qualiopi.

Quinze heures par an, conformes au code des assurances

L'article R. 512-13-1 du code des assurances fixe un plancher : la durée consacrée à la formation professionnelle continue ne peut être inférieure à quinze heures par an. Le parcours se compose d'un tronc commun de onze heures, le même pour tous les statuts, et d'un module de spécialisation de quatre heures que vous choisissez selon les produits que vous distribuez. Chaque leçon se termine par un quiz d'ancrage, et le parcours s'ouvre sur un test de positionnement.

Voir le tronc commun, 11 heures
15 h
par an, le plancher de l'article R. 512-13-1
4
spécialités, une seule entre dans votre parcours
176
leçons au catalogue, réparties en 47 séquences
100 %
à distance, accessible 24 h sur 24

Onze heures communes à tous les parcours.

Chaque leçon combine une vidéo sous-titrée, une fiche de synthèse téléchargeable et un quiz d'ancrage à correction immédiate. Ces quatre modules ne dépendent ni du statut ni des produits distribués : ils sont les mêmes pour les quatre spécialités.

  1. Module 01 · 3 h

    Environnement, statuts et cadre réglementaire de la distribution

    Les acteurs et les quatre statuts d'intermédiaire, les conditions d'accès et d'exercice, la réforme du courtage et les associations professionnelles agréées, la gouvernance et la surveillance des produits, le pouvoir de sanction de l'ACPR, puis les actualités réglementaires de l'année.

    Objectifs pédagogiques

    • Identifier votre statut ORIAS, vos obligations d'exercice et celles de vos collaborateurs
    • Situer votre cabinet dans la chaîne concepteur et distributeur au regard de la gouvernance produit
    • Anticiper les points de contrôle prioritaires de l'ACPR pour l'exercice en cours

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Quiz d'ancrage à correction immédiate

  2. Module 02 · 3 h

    Devoir de conseil et maîtrise de la relation client

    Le recueil des exigences et des besoins, l'information précontractuelle et ses documents, les trois niveaux de conseil, la formalisation et la preuve du conseil, le suivi de la relation dans la durée, puis un atelier sur trois défauts de conseil.

    Objectifs pédagogiques

    • Construire un recueil des exigences et des besoins exploitable et opposable
    • Distinguer présentation, conseil et recommandation personnalisée, et en tirer les conséquences documentaires
    • Rédiger une motivation écrite du conseil qui résiste à une demande de production en contrôle

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Quiz d'ancrage à correction immédiate

  3. Module 03 · 3 h

    Conformité, prévention des risques et déontologie

    L'approche par les risques en matière de blanchiment, la déclaration de soupçon à Tracfin, le gel des avoirs, le RGPD appliqué au cabinet, les conflits d'intérêts et les rémunérations, puis le traitement des réclamations et la médiation.

    Objectifs pédagogiques

    • Appliquer la vigilance adaptée au profil de risque du client et déclencher une déclaration de soupçon
    • Tenir à jour les registres exigés : traitements, conflits d'intérêts, réclamations
    • Traiter une réclamation dans les délais et orienter le client vers la médiation

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Quiz d'ancrage à correction immédiate

  4. Module 04 · 2 h

    Distribution à distance, outils numériques et résilience

    La vente à distance et le droit de renonciation, le démarchage téléphonique en assurance, la signature électronique et l'archivage à valeur probatoire, l'intelligence artificielle dans la distribution, la cybersécurité et la continuité d'activité.

    Objectifs pédagogiques

    • Sécuriser un parcours de souscription à distance de bout en bout
    • Appliquer les règles propres au démarchage téléphonique en assurance
    • Encadrer l'usage d'un outil d'intelligence artificielle dans le cabinet et réagir à un incident cyber

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Quiz d'ancrage à correction immédiate

Quinze heures pour tous, puis votre spécialité.

Le volume est fixé par le code des assurances et ne se discute pas : quinze heures par an, chaque année. Ce que vous choisissez, ce sont les quatre heures qui complètent le tronc commun.

3 heures

Parcours Collaborateur

Pour toute personne qui participe à la mise en oeuvre des obligations : négociateurs, gestionnaires, assistants, mandataires.

47 €net de taxe, par participant

  • Ouverture et test de positionnement
  • Le cadre et vos obligations
  • Reconnaître une opération suspecte
  • Connaître son client
  • Le soupçon et la déclaration
  • et 2 autres séquences
CommencerProgramme détaillé

5 heures

Parcours Dirigeant et référent

Pour le dirigeant, visé personnellement, le déclarant et le correspondant Tracfin, le responsable conformité.

117 €net de taxe, par participant

  • Le parcours Collaborateur en entier
  • Classification des risques
  • Procédures internes et vigilance
  • Déclarant et correspondant Tracfin
  • Contrôle interne et conservation
  • et 1 autres séquences
  • Modèle de classification des risques
  • Procédures internes types
  • Registre de conservation
CommencerProgramme détaillé

Quatre heures selon ce que vous distribuez.

Les quatre spécialités durent la même chose et coûtent le même prix. Seul le contenu du module 05 change. Choisissez la famille de produits que vous distribuez pour voir le programme correspondant.

IARD

Dommages aux biens et responsabilités

Courtiers et agents généraux dont le portefeuille est surtout composé de dommages aux biens et de responsabilités

Pour celles et ceux qui expliquent une garantie, une exclusion et une franchise avant le sinistre plutôt qu'après.

Tronc commun
11 h
Spécialité
4 h
Leçons du parcours
103
Sur l'attestation
15 h

  1. Module 05 · 4 h

    Dommages aux biens et responsabilités

    Le marché IARD et ses tendances, l'automobile, la multirisque habitation et la multirisque professionnelle, les responsabilités civile et décennale, le régime des catastrophes naturelles, puis un atelier sur trois refus de garantie.

    Objectifs pédagogiques

    • Expliquer au client la portée réelle d'une garantie et de ses exclusions
    • Détecter une situation de sous-assurance avant le sinistre
    • Maîtriser les régimes obligatoires : automobile, décennale, catastrophes naturelles

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Cas pratiques et quiz d'ancrage
Programme en PDFProgramme détaillé en PDF

Le programme tient sur une page, à joindre à votre demande de prise en charge ; le programme détaillé donne les séquences une par une. Déclaration d'activité 11757465675. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

Personnes

Prévoyance, santé et retraite

Distributeurs de santé, de prévoyance et de retraite, auprès des particuliers comme des entreprises

Pour celles et ceux qui chiffrent un reste à charge et une perte de revenu, et qui couvrent des dirigeants et des indépendants.

Tronc commun
11 h
Spécialité
4 h
Leçons du parcours
104
Sur l'attestation
15 h

  1. Module 05 · 4 h

    Prévoyance, santé et retraite

    L'articulation entre régime obligatoire et complémentaire, la santé individuelle et collective, la prévoyance, la protection du travailleur non salarié, la retraite supplémentaire, puis un atelier sur trois profils de dirigeants.

    Objectifs pédagogiques

    • Chiffrer le reste à charge réel d'un client après intervention du régime obligatoire
    • Construire une couverture cohérente pour un travailleur non salarié
    • Arbitrer entre dispositif collectif et solution individuelle, et motiver ce choix

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Cas pratiques et quiz d'ancrage
Programme en PDFProgramme détaillé en PDF

Le programme tient sur une page, à joindre à votre demande de prise en charge ; le programme détaillé donne les séquences une par une. Déclaration d'activité 11757465675. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

Épargne

Assurance vie, capitalisation et transmission

Distributeurs d'assurance vie et de contrats de capitalisation, et conseillers en gestion de patrimoine

Pour celles et ceux qui rédigent des clauses bénéficiaires et à qui l'on pose des questions de fiscalité et de transmission.

Tronc commun
11 h
Spécialité
4 h
Leçons du parcours
102
Sur l'attestation
15 h

  1. Module 05 · 4 h

    Assurance vie, capitalisation et transmission

    Le marché de l'épargne assurantielle, la mécanique du contrat, la clause bénéficiaire et son démembrement, la fiscalité des rachats et du dénouement par décès, les régimes matrimoniaux et la succession, puis l'adéquation, le profil de risque et les préférences de durabilité.

    Objectifs pédagogiques

    • Rédiger et sécuriser une clause bénéficiaire, y compris démembrée
    • Calculer la fiscalité d'un rachat et celle d'un dénouement par décès
    • Formaliser l'adéquation entre profil de risque, préférences de durabilité et allocation

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Cas pratiques et quiz d'ancrage
Programme en PDFProgramme détaillé en PDF

Le programme tient sur une page, à joindre à votre demande de prise en charge ; le programme détaillé donne les séquences une par une. Déclaration d'activité 11757465675. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

Emprunteur

Assurance emprunteur et risques liés au crédit

Courtiers en assurance emprunteur et intermédiaires qui interviennent autour du crédit immobilier

Pour celles et ceux qui montent des substitutions et qui accompagnent des emprunteurs présentant un risque aggravé de santé.

Tronc commun
11 h
Spécialité
4 h
Leçons du parcours
101
Sur l'attestation
15 h

  1. Module 05 · 4 h

    Assurance emprunteur et risques liés au crédit

    Le marché de l'assurance emprunteur, la loi Lemoine, l'équivalence de garanties, l'architecture des garanties et des quotités, les risques aggravés de santé et la convention AERAS, puis un atelier qui monte une substitution de bout en bout.

    Objectifs pédagogiques

    • Monter un dossier de substitution complet et opposable au prêteur
    • Comparer deux contrats sur l'équivalence de garanties, et non sur le seul tarif
    • Accompagner un client en risque aggravé de santé dans le respect de la confidentialité

    Méthodes

    • Vidéos sous-titrées de 2 à 8 minutes
    • Fiches de synthèse téléchargeables
    • Cas pratiques et quiz d'ancrage
Programme en PDFProgramme détaillé en PDF

Le programme tient sur une page, à joindre à votre demande de prise en charge ; le programme détaillé donne les séquences une par une. Déclaration d'activité 11757465675. Cet enregistrement ne vaut pas agrément de l'État.

Chaque matière en détail.

Ce que le sujet recouvre, ce que le texte impose quand il impose quelque chose, et ce qu'il ne dit pas. Les matières du tronc commun sont signalées comme telles.

L'obligation statut par statutLes questions les plus posées

Pour qui ?

La formation s'adresse aux personnes visées au II de l'article L. 511-2 du code des assurances : les intermédiaires d'assurance, leurs dirigeants et leur personnel en contact direct avec la clientèle.

  • Courtiers d'assurance et de réassurance immatriculés à l'ORIAS
  • Agents généraux d'assurance
  • Mandataires d'assurance
  • Mandataires d'intermédiaires d'assurance
  • Dirigeants et mandataires sociaux de cabinets de courtage
  • Salariés en contact direct avec la clientèle
  • Salariés qui encadrent habituellement des personnes en contact avec la clientèle
  • Collaborateurs chargés des travaux préparatoires à la conclusion des contrats
  • Personnel des entreprises d'assurance exerçant une activité de distribution
  • Personnes qui se destinent à la distribution d'assurances

Financement possible selon votre statut

AGEFICE, FIF PL ou OPCO selon votre statut, sous réserve d'accord du financeur : à vérifier auprès de lui avant le début de la formation.

Obtenir mon attestation DDAVérifier mon éligibilité